KYC审核是什么?KYC审核要什么资料?

KYC审核是什么?KYC审核要什么资料?

我们做数字货币交易前，首先要做的是挑选数字货币交易所，大家都想要选择一家安全靠谱的数字货币交易所，这种情况完全可以理解，反之亦然，事实上，交易所还向在交易所进行交易的投资者提出了一些要求，他们会要求在交易所交易的用户进行KYC审计，不少币圈菜鸟听了或许都懵了，不知KYC审核的含义？为什么要审查？相信不少币圈资深人士都不会对这一概念感到陌生，因为每个人在交易过程中，一定都经历过多次KYC审查，那么，KYC审核究竟意味着什么？它究竟有哪些具体规则和流程？让我们的文章来阅读KYC的审查吧。

KYC审核的含义？

KYC是Know Your Custome的简称，直译为：认识顾客。在这个互联网时代，”了解“和”认识“已经成为了很多人生活中不可或缺的两个方面，而”了解“与”认识“也就成了反洗钱工作中最重要的两大要素。KYC认证实际上是实名认证机制，主要是为了防止反洗钱和身份盗窃、金融诈骗和其他犯罪行为。

KYC认证一般与AML的反洗钱密不可分，它们都是金融领域的专业术语。KYC的意思是了解你的客户（Know Your Customer的缩写），凭什么认识顾客？因为金融行业中存在着大量的欺诈行为，如果这些人利用他们的资金、信息或者其他资源来从事非法活动的话，就会给国家造成巨大的损失。为金融安全，金融安全需要反洗钱ALM（即Anti Money Laundering）。在银行的日常业务中，客户往往不愿意把自己的钱交给别人管理，而希望自己有一个合法身份来证明。因此，实名认证是必要的，并要有顾客的身份证明及常住地址。

KYC审查所需材料

KYC的账户认证通常有两种方式：

个人账户认证等：

有必要提供

1。身份认证材料：身份证；

2。地址认证材料：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等；

企业账户认证等：

1。公司营业执照扫描件；

2。公司主要联系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人）的护照扫描件（如无护照，可用身份证正反面加户口本本人页替代）；

3。公司账单：过去90天中任何公司每日费用账单（包括用水，用电，用气，上网，电话社保，银行对账单；一定要有正规机构，如公用事业单位和银行）开具；账单上须有公司名称及详细地址；公司名及地址须与营业执照相符；

4：在过去90天中，任何主要联系人或受益人的个人每日费用账单（日常费用是用水，用电，燃气，上网，看电视，打电话，用手机的费用账单，或者是信用卡对账单；一定要有正规机构，如公用事业单位和银行）都应开具；账单应载有姓名及家庭详细居住地址；

5。公司银行对账单：请开立一张公司对公的银行对账单，任意银行皆可。

一般验证所需的三要素是：名字加身份证再加手机验证。

在此，小编提醒投资者注意，由于数字货币自然地具有加密性和匿名性的特征，他这几个特点，极易为不法分子所占，因此，本案中，需要KYC认证，能够有效地防范不法分子使用数字货币洗钱、违禁品的买卖和其他非法行为，尽管说没有完全避开这种现象，但同时又极大地降低了这一概率。